Карпаратыўнае кіраванне
Органамі кіравання ААТ “Цэнтр банкаўскіх тэхналогій” згодна са статутам з’яўляюцца:
агульны сход акцыянераў – вышэйшы орган кіравання ААТ “Цэнтр банкаўскіх тэхналогій”, які вызначае асноўныя напрамкі дзейнасці і вырашае іншыя, найбольш важныя, пытанні дзейнасці ААТ “Цэнтр банкаўскіх тэхналогій”;
наглядальны савет – орган кіравання ААТ “Цэнтр банкаўскіх тэхналогій”, які ажыццяўляе агульнае кіраўніцтва дзейнасцю кампаніі;
дырэктар – аднаасобны выканаўчы орган ААТ “Цэнтр банкаўскіх тэхналогій”, які ажыццяўляе бягучае кіраўніцтва дзейнасцю ААТ “Цэнтр банкаўскіх тэхналогій”.
Кантрольны орган для ажыццяўлення ўнутранага кантролю фінансавай і гаспадарчай дзейнасці ААТ “Цэнтр банкаўскіх тэхналогій” – Рэвізійная камісія.
Аб наглядальным савеце ААТ “Цэнтр банкаўскіх тэхналогій”
Аб камітэтах пры наглядальным савеце ААТ “Цэнтр банкаўскіх тэхналогій”
Аб дырэктару ААТ “Цэнтр банкаўскіх тэхналогій”
Структура карпаратыўнага кіравання
Агульны сход акцыянераў
Карпаратыўныя дакументы
Карпаратыўны сакратар
Лакальнымі прававымі актамі (далей - ЛПА), якія вызначаюць стратэгію Таварыства ў дачыненні да арганізацыі карпаратыўнага кіравання, унутранага кантролю і кіравання рызыкамі, з'яўляюцца:
- Карпаратыўны кодэкс ААТ "Цэнтр банкаўскіх тэхналогій";
- Палітыка ў галіне ўнутранага кантролю і кіравання рызыкамі ААТ "Цэнтр банкаўскіх тэхналогій";
- Рэгламент інфармацыйнага ўзаемадзеяння суб'ектаў сістэмы ўнутранага кантролю і кіравання рызыкамі ААТ "Цэнтр банкаўскіх тэхналогій";
- іншыя ЛПА.
Імя: | Кантакты: |
Хадасевіч Аляксандра Анатольеўна | тэлефон: 8 (017) 395-29-16 (унутр. 184) Адрас : Мінск, вул. Караля, д.51 , каб.7 |
Сістэма ўнутранага кантролю і сістэма кіравання рызыкамі
У адпаведнасці з патрабаваннямі заканадаўства і агульнапрынятых міжнародных падыходаў[1] у ААТ “Цэнтр банкаўскіх тэхналогій” (далей – Таварыства) арганізавана сістэма ўнутранага кантролю і сістэма кіравання рызыкамі.
[1] Міжнародныя стандарты (СТБ ISO 31000-2020; СТБ ISO Guide 73-2014; метадалогіі COSO IC IF і COSO ERM; THE IIA’S THREE LINES MODEL (IIA, 2020) прыменены ў частцы, якая не супярэчыць нормам дзеючага заканадаўства
Асноўнымі мэтамі СУК і СКР Таварыства з'яўляюцца:
- стратэгічныя мэты, якія садзейнічаюць выкананню місіі Таварыства. Дасягненне пазначаных мэт ажыццяўляецца праз рэалізацыю, у прыватнасці, наступных задач:
- абарона інтарэсаў Таварыства, яго акцыянераў, партнёраў і кліентаў ад любога віду ўрону;
- павышэнне (захаванне) надзейнасці і эфектыўнасці Таварыства для ўсіх зацікаўленых бакоў: кліентаў, контрагентаў, работнікаў і органаў кіравання за кошт забеспячэння эфектыўнага функцыянавання СУКіКР;
- эфектыўнасць і рэзультатыўнасць дзейнасці (мэты аперацыйнай дзейнасці) – мэты, якія датычацца пытанняў эфектыўнасці фінансава-гаспадарчай дзейнасці Таварыства, а таксама забеспячэння захаванасці актываў.
- комплаенс-мэты – мэты ў галіне адпаведнасці дзейнасці Таварыства дастасавальным заканадаўчым патрабаванням, патрабаванням ЛПА, іншым міжнародным практыкам. Грамадства імкнецца развіваць, падтрымліваць і папулярызаваць комплаенс-культуру на ўсіх узроўнях арганізацыйнай структуры. Кіраўніцтва Таварыства і Мэнэджмент Таварыства дэманструюць актыўную, бачную, паслядоўную і ўстойлівую прыхільнасць агульным стандартам паводзін, якія патрабуюцца ў рамках усяго Таварыства, заахвочваюць паводзіны, якія стварае і падтрымлівае выкананне ўстаноўленых патрабаванняў, прадухіляюць і не дапускаюць паводзін, якія ставіць пад пагрозу захаванне;
- мэты ў галіне дакладнасці справаздачнасці і надзейнасці сістэмы яе падрыхтоўкі – своечасовая і якасная падрыхтоўка фінансавай, нефінансавай, унутранай і/або знешняй справаздачнасці.
У адпаведнасці з арганізацыйна-функцыянальнай структурай Таварыства, арганізацыйная структура СУК і СКР прадстаўлена ўдзельнікамі/суб'ектамі СУК і СКР, ролі/вобласці адказнасці якіх размежаваны ў залежнасці ад іх удзелу ў працэсах распрацоўкі, укаранення і маніторынгу эфектыўнасці СУК і СКР.
Для павышэння эфектыўнасці СУК і СКР Таварыства арганізаваны з улікам лепшых міжнародных практык на падставе канцэпцыі "Мадэлі Трох Ліній".
Удзельнікамі/суб'ектамі СУК і СКР з'яўляюцца:
- Агульны сход акцыянераў;
- рэвізійная камісія Таварыства;
- наглядальны саветТаварыства;
- камітэты пры наглядальным савеце Таварыства;
- дырэктар Таварыства і яго намеснікі;
- калегіяльныя органы Таварыства (іншыя камітэты, парады, камісіі і г.д.);
- служба ўнутранага аўдыту;
- службовая асоба, адказная за ўнутраны кантроль і за кіраванне рызыкамі;
- іншыя кіраўнікі і службовыя асобы Таварыства;
- работнікі Таварыства.
Паміж усімі ўдзельнікамі/суб'ектамі СУК і СКР размеркаваны паўнамоцтвы і адказнасць, а таксама забяспечана ўзаемадзеянне ў адпаведнасці з патрабаваннямі заканадаўства і Статута Таварыства.
Таварыства ажыццяўляе ўнутраны маніторынг СУК і СКР на пастаяннай аснове шляхам назірання за функцыянаваннем СУК і СКР на ўсіх узроўнях кіравання.
Асноўныя ўласцівыя віды рызык у Таварыстве:
- эканамічныя (камерцыйныя) рызыкі;
- праектныя рызыкі;
- вытворчыя (аперацыйныя) рызыкі;
- рызыкі персаналу;
- рэпутацыйнага рызыкі.
У Таварыстве ажыццяўляюцца наступныя віды ўнутранага кантролю:
- папярэдні;
- бягучы;
- наступны.
Парадак ажыццяўлення папярэдняга, бягучага і наступнага кантролю, формы (спосабы) яго ажыццяўлення, парадак прыняцця рашэнняў, узаемадзеяння структурных падраздзяленняў, размеркавання і дэлегавання паўнамоцтваў у працэсе ажыццяўлення аперацый (здзелак), кіравання рызыкамі, унутранага кантролю вызначаюцца ЛПА, іх адлюстравання ва ўліку і ажыццяўленні працэдур унутранага кантролю і кіраванні рызыкамі ў бізнэс-працэсах Таварыства.
| Прынцып | Разуменне (сутнасць) |
1. Бесперапыннасці, комплекснасці і ўзаемадзеяння
| СУК і СКР Таварыства функцыянуе на пастаяннай на ўсіх узроўнях арганізацыйнай структуры. Усе работнікі Таварыства садзейнічаюць органам унутранага кантролю і кіравання рызыкамі пры ажыццяўленні імі функцый па ацэнцы эфектыўнасці СУК і СКР.
|
| 2. Інтэграцыі | СУКіКР Таварыства з'яўляецца неад'емнай часткай сістэмы карпаратыўнага кіравання ў Таварыстве і выкарыстоўваецца пры распрацоўцы і фармаванні стратэгіі развіцця Таварыства.
|
| 3. Метадалагічнае адзінства | Працэсы ў СУК і СКР Таварыства рэалізуюцца на аснове адзіных падыходаў і стандартаў для ўсіх работнікаў, структурных адзінак Таварыства.
|
| 4. Прыярытэтнасці | Таварыства прымае неабходныя меры ў першую чаргу ў адносінах да крытычных для дзейнасці Таварыства рызык. |
| 5. Поўнай адказнасці | Усе суб'екты СУК і СКР нясуць адказнасць за выяўленне, ацэнку, аналіз і бесперапынны маніторынг рызык у рамках сваёй дзейнасці, распрацоўку і ўкараненне неабходных мерапрыемстваў па кіраванні рызыкамі і сродкамі кантролю, іх прымяненне ў рамках сваёй кампетэнцыі, бесперапынны маніторынг эфектыўнасці мерапрыемстваў па кіраванню рызыкамі і сродкаў кантролю.
|
6. Падзел паўнамоцтваў і абавязкаў
| Функцыі паміж работнікамі і структурнымі падраздзяленнямі Таварыства размяркоўваюцца такім чынам, каб за адным работнікам або структурным падраздзяленнем не былі адначасова замацаваны абавязкі па рэалізацыі функцый і абавязкі па кантролю за іх выкананнем. |
| 7. Мэтазгоднасці і аптымальнасці | Аб'ём і складанасць працэдур унутранага кантролю і мер па кіраванні рызыкамі, якія прымяняюцца ў Таварыстве, з'яўляюцца неабходнымі і дастатковымі для выканання задач і дасягнення мэт функцыянавання СУК і СКР. Укараненне працэдур унутранага кантролю ажыццяўляецца з улікам мэтазгоднасці і эканамічнай эфектыўнасці такога ўкаранення, а менавіта: праводзіцца аналіз суадносін затрат на ўкараненне кантрольных працэдур і эфекту ад мерапрыемстваў па кіраванні рызыкамі, рэалізацыі кантрольных працэдур. Выбар аб'ектаў праверак (уключаючы тэсціраванне кантрольных працэдур) ажыццяўляецца на падставе рызыка-арыентаванага падыходу.
|
| 8. Рэсурснасці | Функцыянаванне і развіццё СУК і СКР напрамую залежыць ад вызначэння і своечасовага прадастаўлення неабходных рэсурсаў для стварэння, укаранення, падтрымання і пастаяннага паляпшэння, а таксама для дзейснага кіравання сістэмамі.
|
| 9. Своечасовасці паведамлення | Інфармацыя аб выяўленых рызыках і невыкананні кантрольных функцый павінна своечасова прадастаўляцца асобам, упаўнаважаным прымаць адпаведныя рашэнні.
|
10. Разумнага падыходу да фармалізацыі кантрольных працэдур і дакументавання
| Грамадства імкнецца фармалізаваць асноўныя кантрольныя працэдуры і задакументаваць працу ў рамках СУК і СКР такім чынам, каб аб'ёмы дакументавання і фармалізацыі былі неабходныя і дастатковыя для эфектыўнага функцыянавання СУК і СКР, а таксама маглі падтрымлівацца Таварыствам у актуальным стане.
|
| 11. Уцягнутасці (уключаючы прынцып «Тон зверху») | Органы кіравання Таварыства нясуць адказнасць за стварэнне і функцыянаванне адэкватнай і дзейснай СУК і СКР, уключаючы кантроль за выкананнем этычных норм і стандартаў прафесійнай дзейнасці ў рамках карпаратыўнай культуры Таварыства, стварае атмасферу адкрытых зносін, падае прыклад бездакорных паводзін, заахвочвае сумленнасць і лаяльнасць работнікаў Таварыства, прыхільнасць да прынцыпаў этыкі, прафесійнае і добрасумленнае стаўленне да ўдзелу ў СУК і СКР.
|
| 12. Адаптыўнасці і развіцця | Таварыства накіравана на развіццё СУК і СКР з улікам неабходнасці вырашэння новых задач, якія ўзнікаюць у выніку змянення ўнутраных і знешніх умоў функцыянавання дзейнасці Таварыства, а таксама з улікам Стратэгіі Таварыства на адпаведны стратэгічны перыяд.
|
| 13. Незалежнасці ацэнкі |
Органы ўнутранага кантролю і кіравання рызыкамі незалежныя ад іншых суб'ектаў СУК і СКР з мэтай прадастаўлення аб'ектыўнай і дакладнай ацэнкі эфектыўнасці СУК і СКР.
|
| 14. Законнасці | Недапушчэнне выкарыстання службовымі асобамі Таварыства або прыраўнаваным да іх асобамі свайго службовага становішча і звязаных з ім магчымасцей у мэтах супрацьпраўнага атрымання маёмасці або іншай выгады ў выглядзе работы, паслугі, заступніцтва, абяцанні перавагі для сябе або для трэціх асоб, а таксама подкуп дзяржаўнай службовай або прыраўнаванай да яе асобы.
|
Прозвішча, імя: | Прызначаны: | Кантакты: |
Герасімава Марыя Аляксандраўна | Пратаколам пасяджэння наглядальнага савета Таварыства ад 30.01.2024 | M.Gerasimova@cbt.by Тэл.: 8(017)395-29-16 Адрас: г. Мінск, вул. Караля, д.51, каб.7.
|
ААТ "Цэнтр банкаўскіх тэхналогій" высока цэніць сваю рэпутацыю надзейнага партнёра, пастаўшчыка паслуг і імкнецца да павышэння і ўмацавання даверу з боку кліентаў і партнёраў, забеспячэння справядлівага і сумленнага абслугоўвання кліентаў, захавання высокіх стандартаў карпаратыўнага кіравання на прынцыпах адкрытасці, празрыстасці і сумленнасці.
Грамадства не прымае і праяў неправамерных (супрацьпраўных), неэтычных дзеянняў. У мэтах папярэджання і мінімізацыі рызык неправамерных дзеянняў з боку Таварыства можна бесперашкодна праінфармаваць службовую асобу, адказную за ўнутраны кантроль і за кіраванне рызыкамі ў Таварыстве. Ініцыятарам прадстаўленай інфармацыі гарантуецца поўная канфідэнцыйнасць, пры жаданні ініцыятар звароту можа пакінуць любых формаў звесткі аб сабе і кантакты.
Кожнае паведамленне ў абавязковым парадку будзе разгледжана. Дзякуем Вам за тое, што з Вашай дапамогай мы зможам павысіць якасць паслуг, якія мы прадстаўляем.
